Toàn cầu đang chứng kiến một xu hướng thắt chặt kiểm soát đối với hoạt động của các máy ATM Bitcoin do những lo ngại ngày càng tăng về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức thực hiện lệnh cấm đối với các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, gia nhập hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore trong việc siết chặt quản lý.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin chỉ với một số bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng tạo điều kiện thuận lợi cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và tiến hành các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, đã nhấn mạnh rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về một số trường hợp đáng chú ý, bao gồm một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã thành công trong việc tẩu tán 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã triển khai các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.
Despite these strict regulations, some countries have taken a more nuanced approach. Úc, một quốc gia có quy định pháp lý gần giống với New Zealand, đã chọn cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trung Quốc, mặt khác, đã thực hiện một cách tiếp cận nghiêm ngặt hơn bằng cách cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn tiếp tục phát triển mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia).
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Khi công nghệ tiếp tục phát triển, việc tìm kiếm sự cân bằng giữa sự đổi mới và an ninh tài chính sẽ tiếp tục là một thách thức đối với các nhà hoạch định chính sách trên toàn cầu.
