Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cho biết, tính đến hiện nay, cả nước đã có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng được mở. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Sự tồn tại của hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài đã đặt ra yêu cầu cấp thiết về việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng.
Việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính sẽ giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.
Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. Đồng thời, NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).
Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc tạo ra một môi trường tài chính an toàn và minh bạch.
Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này thể hiện sự quan tâm của các cơ quan quản lý trong việc tăng cường an ninh và bảo mật cho các giao dịch tài chính của doanh nghiệp.
Quá trình làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng và tăng cường các biện pháp bảo mật đang được tiến hành nhằm đáp ứng nhu cầu của việc phát triển một hệ thống tài chính an toàn và hiệu quả. Điều này cũng đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan quản lý, ngân hàng và khách hàng để đảm bảo một môi trường tài chính lành mạnh và bảo mật.
Ngoài ra, khách hàng cần nâng cao ý thức bảo vệ thông tin cá nhân và cảnh giác với các hình thức lừa đảo qua tài khoản ngân hàng. NHNN và các ngân hàng đang tích cực đẩy mạnh truyền thông để nâng cao nhận thức của khách hàng về vấn đề này.
Bằng việc thực hiện đồng bộ các giải pháp trên, hệ thống tài khoản ngân hàng sẽ ngày càng được củng cố và bảo mật, đáp ứng nhu cầu giao dịch an toàn và hiệu quả của khách hàng.
